Поиск

Полнотекстовый поиск:
Где искать:
везде
только в названии
только в тексте
Выводить:
описание
слова в тексте
только заголовок

Рекомендуем ознакомиться

'Инструкция'
"Преимущества наличия должностной инструкции в том, что главный бухгалтер застрахован от необоснованных действий руководителя, а руководитель за...полностью>>
'Документ'
Trading Markets (USA), February 7, 2009, KAZAKHSTAN NATIONALIZES TOP BANKS AMID DEEPENING CRISIS - KAZKOMMERTSBANK RECEIVES CONSIDERABLE CASH INJECTI...полностью>>
'Реферат'
Тема работы актуальна потому, что обращение С.Н. Булгакова к проблемам теоретической экономии и философии хозяйства относится ко времени глубокого ст...полностью>>
'Документ'
Prompts: he/finish school/a year ago; your sister/enter the University/at the age of 18; they/take entrance examinations/in July; Peter/begin to stud...полностью>>

Отчет о прибылях и убытках Отчет о движении денежных средств (3)

Главная > Публичный отчет
Сохрани ссылку в одной из сетей:

ЗАО АКБ "ЗЕМСКИЙ БАНК"

Неконсолидированная финансовая отчетность

за период, начавшийся 1 января 2006 года и закончившийся 31 декабря 2006 года

Содержание

Бухгалтерский баланс ……………………………………………………………………………………………………………...3

Отчет о прибылях и убытках…….………………………………………………………………………………………………...4

Отчет о движении денежных средств……………………………………………………………………………………………..5

Отчет об изменениях в составе собственных средств акционеров……………………………………………………………...6

Примечания к финансовой отчетности

1. Основная деятельность Банка 7

2. Экономическая среда, в которой Банк осуществляет свою деятельность 7

3. Основы представления отчетности 7

4. Принципы учетной политики 8

5. Применение новых или пересмотренных стандартов и интерпретаций…...…………....……………………………..16

6. Новые интерпретации и стандарты бухгалтерского учета……………………………………………………………...17

7. Денежные средства и их эквиваленты 17

8. Средства в других банках 18

9. Кредиты и дебиторская задолженность 18

10. Инвестиционная недвижимость………..……………………………………………………………………………..…...19

11. Основные средства 20

12. Нематериальные активы 21

13. Прочие активы 21

14. Средства клиентов 22

15. Выпущенные долговые ценные бумаги 22

16. Прочие заемные средства 22

17. Прочие обязательства 23

18. Уставный капитал 23

19. Накопленный дефицит/(Нераспределенная прибыль) 23

20. Процентные доходы и расходы 24

21. Комиссионные доходы и расходы 24

22. Прочие операционные доходы 24

23. Операционные расходы 25

24. Налог на прибыль 25

25. Дивиденды 26

26. Управление финансовыми рисками 27

27. Условные обязательства 33

28. Справедливая стоимость финансовых инструментов 34

29. Операции со связанными сторонами 35

30. События после отчетной даты…………………………….……………………………………………………………….37

Прим.

2006 г.

2005 г.

Активы

Денежные средства и их эквиваленты

7

267 927

287 012

Обязательные резервы на счетах в Центральном банке Российской Федерации

24 358

23 322

Средства в других банках

8

395

432

Кредиты и дебиторская задолженность

9

1 256 953

1 063 311

Инвестиционная недвижимость

10

42 565

42 565

Основные средства (в т.ч.земля)

11

85 873

82 915

Нематериальные активы

12

4 137

0

Текущие требования по налогу на прибыль

1895

301

Отложенный налоговый актив

24

2 003

1 045

Прочие активы

13

2 476

3 625

Итого активов

1 688 582

1 504 528

Обязательства

Средства других банков

0

0

Средства клиентов

14

1 442 145

1 090 495

Выпущенные долговые ценные бумаги

15

10 302

218 938

Прочие заемные средства

16

58 859

31 220

Прочие обязательства

17

4 207

2 981

Текущие обязательства по налогу на прибыль

0

0

Итого обязательств

1 515 513

1 343 634

Собственный капитал (Дефицит собственного капитала)

Уставный капитал

18

177 670

177 670

Нераспределенная прибыль (Накопленный дефицит)

19

(4 601)

(16 776)

Итого собственный капитал (дефицит собственного капитала)

173 069

160 894

Итого обязательств и собственного капитала (дефицита собственного капитала)

1 688 582

1 504 528


_____________________________ _____________________________

Председатель Правления Главный бухгалтер

Зудин С.Ю. Тарасов Ю.В.

Сызрань, Россия

« 8 » июня 2007 года

Прим.

2006 г.

2005г.

Процентные доходы

20

206 859

151 154

Процентные расходы

20

(126 694)

(93 639)

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)

80 165

57 515

Изменение резерва под обесценение (Изменение сумм обесценения) кредитного портфеля

9

(7 873)

7 971

Изменение резерва под обесценение прочих активов

13

163

(176)

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва под обесценение кредитного портфеля

72 455

65 310

Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами (обязательствами), оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

204

482

Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой

2 119

1 645

Доходы за вычетом расходов от переоценки иностранной валюты

49

226

Комиссионные доходы

21

38 880

27 957

Комиссионные расходы

21

(3 159)

(3 840)

Прочие операционные доходы

22

3 378

2 592

Чистые доходы (расходы)

113 926

94 372

Расходы на содержание персонала

(34 278)

(25 482)

Операционные расходы

23

(51 821)

(40 641)

Прибыль/(убыток) до налогообложения

27 827

28 249

Расходы (возмещение) по налогу на прибыль

24

(7 652)

(8 120)

Прибыль (убыток) за период, приходящийся на собственников кредитной организации

20 175

20 129

Прим.

2006 г.

2005 г.

Денежные средства от операционной деятельности

Проценты полученные

204 386

147 589

Проценты уплаченные

(128 461)

(91 352)

Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимся в наличии для продажи

204

482

Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой

2 119

1 645

Комиссии полученные

38 707

27 889

Комиссии уплаченные

(3 159)

(3 840)

Прочие операционные доходы

3 407

2 472

Расходы на содержание персонала

(34 278)

(25 482)

Уплаченные операционные расходы

(41 443)

(36 069)

Уплаченный налог на прибыль

(10 198)

(5 826)

Денежные средства, полученные от (использованные в) операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах

31 284

17 508

(Прирост) снижение операционных активов и обязательств

Чистый (прирост) снижение по обязательным резервам на счетах в Центральном банке Российской Федерации

(1 036)

(7 369)

Чистый (прирост) снижение по кредитам и дебиторской задолженности

(199 042)

(164 504)

Чистый (прирост) снижение по прочим активам

0

0

Чистый прирост (снижение) по средствам других банков

0

(110 005)

Чистый прирост (снижение) по средствам клиентов

380 180

377 524

Чистый прирост (снижение) по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток

(207 761)

91 583

Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам

0

0

Чистые денежные средства, полученные от

(использованные в) операционной деятельности

3 625

204 737

Денежные средства от инвестиционной деятельности

Приобретение основных средств и нематериальных активов

11,12

(14 855)

(13 310)

Выручка от реализации основных средств

59

660

Чистые денежные средства, полученные от

(использованные в) инвестиционной деятельности

(14 796)

(12 650)

Денежные средства от финансовой деятельности

Взносы акционеров в уставный капитал

0

0

Привлечение прочих заемных средств

0

0

Выплаченные дивиденды

25

(8 000)

(2 000)

Чистые денежные средства, полученные от(использованные в) финансовой деятельности

(8 000)

(2 000)

Влияние изменений официального курса Банка России на денежные средства и их эквиваленты

86

210

Чистый прирост денежных средств и их эквивалентов

19 085

190 298

Денежные средства и их эквиваленты на начало года

287 012

96 715

Денежные средства и их эквиваленты на конец года

7

267 927

287 012

Примечание

Собственный капитал

Итого собственный капитал (дефицит)

Уставный капитал

Нераспределен-ная прибыль (накопленный дефицит)

Остаток за 31 декабря 2004 года

177 670

(34 905)

142 765

Прибыль/убыток за год

20 129

20 129

Эмиссия акций: номинальная стоимость

Дивиденды объявленные:

по обыкновенным акциям

(2 000)

(2000)

Остаток за 31 декабря 2005 года

177 670

(16 776)

160 894

Прибыль/убыток за год

20 175

20 175

Эмиссия акций: номинальная стоимость

0

0

Дивиденды объявленные:

по обыкновенным акциям

(8 000)

(8 000)

Остаток за 31 декабря 2006 года

177 670

(4 601)

173 069



Скачать документ

Похожие документы:

  1. «Отчеты о движении денежных средств»

    Публичный отчет
    Перед вами обновленная версия учебного пособия, подготовленного группой специалистов проекта «Осуществление реформы бухгалтерского учета и отчетности», который проходит в Российской Федерации при поддержке Европейского Союза.
  2. Отчет о прибылях и убытках Отчет о движении денежных средств (1)

    Публичный отчет
    Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимся в наличии для продажи
  3. Отчет о прибылях и убытках Отчет о движении денежных средств (2)

    Публичный отчет
    Книга посвящена одному из важнейших разделов финансового менедж­мента—аналитическому обоснованию решений по управлению денежными потоками и прибыльностью фирмы.
  4. Отчет о прибылях и убытках 4 отчет о движении денежных средств 5

    Публичный отчет
    активы: Денежные средства и их эквиваленты 11 103 79 357 831 Обязательные резервы в Центральном Банке 11 87 9 047 Финансовые активы, учитываемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 1 131 579 94 101 Средства в других банках 13 33 7 5 9
  5. Отчет о прибылях и убытках за год, закончившийся 31 декабря 2008 г. 5 Отчет о движении денежных средств за год, закончившийся 31 декабря 2008 года. 6

    Публичный отчет
    Чистые процентные доходы (чистые процентные расходы) после создания резерва под обесценение кредитов и дебиторской задолженности, средств в других банках

Другие похожие документы..