Поиск

Полнотекстовый поиск:
Где искать:
везде
только в названии
только в тексте
Выводить:
описание
слова в тексте
только заголовок

Рекомендуем ознакомиться

'Документ'
По окончании обучения выдается удостоверение государственного образца о переподготовке и повышении квалификации работников предприятий общественного ...полностью>>
'Литература'
Весной 1989 года в Стокгольме открылась выставка «800 лет ка­талонской литературы», подготовленная сотрудниками барселон­ского Института каталонской ...полностью>>
'Методические указания'
Методические указания по выполнению курсового проекта разработаны на основании рабочей программы курса «Планирование деятельности предприятий сервиса...полностью>>
'Тезисы'
Общая сумма установленных контрольными отделами Министерства нарушений за 2010 год составила 825 млн. рублей. А за 8 месяцев текущего года эта сумма ...полностью>>

Бизнес-план предприятия/кредитного проекта (по требованию Банка)

Главная > Бизнес-план
Сохрани ссылку в одной из сетей:

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ необходимых для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита

организации (юридическому лицу), находящейся на общем режиме налогообложения

  1. Общие документы:

    1. Заявка для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита (форма для заполнения предоставляется Банком).

    2. Анкета Заемщика (форма для заполнения предоставляется Банком).

    3. Технико-экономическое обоснование возвратности кредита по форме Банка (Приложение 1 к настоящему Перечню).

    4. Бизнес-план предприятия/кредитного проекта (по требованию Банка).

    5. Копии контрактов (договоров) на закупку товара, на реализацию закупаемого за счет кредита товара и прочих документов, составляющих кредитный проект.

    6. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц в отношении потенциального заемщика на дату подачи Заявки.

    7. Выписки из Единого государственного реестра юридических лиц в отношении участников потенциального заемщика и/или паспорта участников физических лиц на дату подачи Заявки.

  2. Юридические документы:1

    1. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица.

    2. Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц.

    3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе юридического лица по месту регистрации на территории Российской Федерации.

    4. Письмо из Росстата о присвоении кодов ОКВЭД.

    5. Лицензии на право ведения лицензируемой хозяйственной деятельности (основных видов деятельности).

    6. Паспорт руководителя, главного бухгалтера и лиц, имеющих право вести переговоры с Банком от имени юридического лица (копия).

    7. Учредительные документы с изменениями – копии устава, учредительного договора, удостоверенные нотариально или полученные в ИФНС копии.

    8. Для акционерных обществ дополнительно – отчет(ы) об итогах выпуска акций, выписка из реестра акционеров на дату подачи заявки.

    9. Выписки из решений уполномоченных органов об избрании (назначении) единоличного исполнительного органа руководителя предприятия, приказ о назначении главного бухгалтера, а также заключенные с ними договоры (копии, прошитые и заверенные печатью и подписью Предприятия).

    10. Если функции единоличного исполнительного органа осуществляет индивидуальный предприниматель (управляющий) или управляющая организация решение уполномоченного органа и договор (копии, прошитые и заверенные печатью и подписью Предприятия).

    11. Подлинники либо нотариально удостоверенные копии доверенностей на лиц, действующих от имени юридического лица.

    12. Подлинники (для предъявления и копирования) либо нотариально удостоверенные копии документов, удостоверяющих личность лиц, действующих от имени юридического лица.

    13. Решение уполномоченного органа юридического лица, если такое решение необходимо для заключения договора в соответствии с Законом или учредительными документами общества.2

    14. Удостоверенные соответствующим образом протокол (выписка из него) Общего собрания акционеров (участников) или Совета директоров о совершении крупной сделки (сделка признается крупной если ее стоимость составляет 25 и более процентов балансовой стоимости активов юридического лица на последнюю отчетную дату).2

    15. Удостоверенные соответствующим образом протокол (выписка из него) Общего собрания акционеров (участников) или Совета директоров о совершении сделки с заинтересованностью.2

  3. Финансовая отчетность:

    1. Форма № 1 «Бухгалтерский баланс» (согласно Приказу Министерства финансов РФ от 22.07.2003 г. № 67Н) за три последних прошедших финансовых года и за 4 последних завершенных квартала поквартально (с подтверждением отправки в МНС3).

    2. Форма № 2 «Отчет о прибылях и убытках» (согласно Приказу Министерства финансов РФ от 22.07.2003 г. № 67Н) за три последних прошедших финансовых года и за 4 последних завершенных квартала поквартально (с подтверждением отправки в МНС3).

    3. Форма № 3 «Отчет об изменениях капитала» (при наличии) (согласно Приказу Министерства финансов РФ от 22.07.2003 г. № 67Н) за последний завершенный финансовый год (с подтверждением отправки в МНС3).

    4. Форма № 4 «Отчет о движении денежных средств» (согласно Приказу Министерства финансов РФ от 22.07.2003 г. № 67Н) за последний завершенный финансовый год (с подтверждением отправки в МНС3) или Отчет о движении денежных средств по форме Банка (Приложение 2 к настоящему Перечню).

    5. Форма № 5 «Приложение к бухгалтерскому балансу» (при наличии) (согласно Приказу Министерства финансов РФ от 22.07.2003 г. № 67Н) за последний завершенный финансовый год (с подтверждением отправки в МНС3).

    6. Аудиторское заключение (при наличии).

  4. Информация из банков и ИФНС:

    1. Справки из обслуживающих банков на дату подачи заявки (информация из ОАО АКБ "ЭКОПРОМБАНК" не требуется):

      1. об оборотах по расчетному счету за последние 6 месяцев (с разбивкой по месяцам) с указанием наличия/отсутствия картотеки № 2 к расчетному счету;

      2. о наличии (отсутствии) ссудной задолженности;

      3. о качестве обслуживания долга по ранее выданным и действующим ссудам.

    2. Справки ИФНС (на дату подачи заявки):

      1. об открытых расчетных счетах в банках;

      2. о составе и видах задолженности в бюджет с разбивкой на текущую, просроченную и реструктуризированную.

  5. Расшифровки и справочная информация по юридическому лицу:

    1. Договоры с крупными контрагентами (поставщиками-подрядчиками, покупателями-заказчиками).

    2. Расшифровки строк:

      1. 140, 250 «Бухгалтерского баланса» (форма №1), по состоянию на начало текущего финансового года и по состоянию на последнюю отчетную дату по следующей форме:

Расшифровка краткосрочных финансовых вложений

п/п

Объект краткосрочных финансовых вложений

Балансовая стоимость (тыс. руб.)

Всего

Расшифровка долгосрочных финансовых вложений

п/п

Объект долгосрочных финансовых вложений

Балансовая стоимость (тыс. руб.)

Всего

      1. 230, 240, 620 «Бухгалтерского баланса» (форма №1), по состоянию на начало текущего финансового года и по состоянию на последнюю отчетную дату по следующей форме:

Расшифровка дебиторской задолженности

п/п

Наименование
дебитора

Сумма задолженности
(тыс. руб.)

Предмет долга

Дата возникновения задолженности

Срок погашения задолженности

Всего

В т.ч. просроченная*

Краткосрочная задолженность

1

Долгосрочная задолженность

1

Всего дебиторской
задолженности

В расшифровке указываются дебиторы, доля которых более 5% в общем объеме задолженности (при отсутствии крупных дебиторов следует их объединять в группы); при наличии у одного дебитора задолженности по нескольким договорам/нескольким отгрузкам в качестве дат указываются: самая ранняя дата возникновения и самая поздняя дата погашения задолженности. Дебиторы с долей менее 5 % в общем объеме задолженности объединяются в строке «прочие».

*В случае наличия просроченной задолженности указать, является ли она сомнительной или безнадежной, также указать сумму сформированного резерва по сомнительной задолженности. Намерения Заемщика по работе с сомнительной и безнадежной задолженностью.

Расшифровка кредиторской задолженности

п/п

Наименование
кредитора

Сумма задолженности
(тыс. руб.)

Предмет долга

Дата возникновения задолженности

Срок погашения задолженности

Всего

В т.ч. просроченная

1

Всего кредиторской
задолженности

В расшифровке указываются кредиторы, доля которых более 5% в общем объеме задолженности (при отсутствии крупных кредиторов следует их объединять в группы); при наличии у одного кредиторы задолженности по нескольким договорам/нескольким отгрузкам в качестве дат указываются: самая ранняя дата возникновения и самая поздняя дата погашения задолженности. Кредиторы с долей менее 5 % в общем объеме задолженности объединяются в строке «прочие».

      1. 214 «Бухгалтерского баланса» (форма №1), по состоянию на начало текущего финансового года и по состоянию на последнюю отчетную дату по следующей форме:

Расшифровка запасов готовой продукции и товаров для перепродажи

п/п

Объект запасов готовой продукции и товаров для перепродажи

Балансовая стоимость (тыс. руб.)

Всего

В расшифровке указываются группы запасов, доли которых более 5% в общем объеме запасов Группы запасов с долей менее 5 % в общем объеме запасов объединяются в строке «прочие».

      1. 510, 610 «Бухгалтерского баланса» (форма №1), по состоянию на начало текущего финансового года и по состоянию на последнюю отчетную дату по следующей форме:

Расшифровка займов и кредитов

Кредитор

Срок действия
договора

Цель
кредита

Текущая
задолженность

Ставка %

Порядок погашения основного долга и уплаты %

Обеспечение

Наличие просрочек, пролонгаций

Начало

Окончание

Краткосрочные займы и кредиты

Долгосрочные займы и кредиты

    1. Справка о наличии или отсутствии просроченной задолженности перед персоналом или расшифровка строки 622 («Задолженность перед персоналом») бухгалтерского баланса по состоянию на последнюю отчетную дату;

    2. Справка о величине ФОТ сотрудников и среднесписочной численности персонала.

    3. Справка о наличии или отсутствии неликвидных активов и активов, безнадежных к взысканию;

Все документы подписываются единоличным исполнительным органом и главным бухгалтером юридического лица (при его наличии), с проставлением печати юридического лица.

На стадии рассмотрения заявки Банк может затребовать также и другие документы, необходимые для принятия решения о кредитовании.

1 Предоставляются в той части, которая отсутствует в юридическом деле Банка по Клиенту.

2 Предоставляется после принятия Банком положительного решения о предоставлении кредитных средств.

3 Т.е с отметкой ИФНС, почтовой квитанцией об отправлении данной отчетности в ИФНС или подтверждением специализированного оператора связи.

4



Скачать документ

Похожие документы:

  1. Бизнес план для реализации проекта «Строительство туристического комплекса на Нижне Волжской набережной города Нижнего Новгорода»

    Документ
    Современная индустрия туризма является одной из крупнейших, высокодоходных и наиболее динамичных отраслей мирового хозяйства. По данным Всемирной туристской организации и Международного валютного фонда, туризм с 1998 года вышел на
  2. Бизнес-план предприятия, как форма представления стратегии

    Бизнес-план
    Каждый предприниматель, начиная свою деятельность, должен ясно представлять потребность на перспективу в финансовых, материальных, трудовых и интеллектуальных ресурсах, источники их получения, а также уметь четко рассчитать эффективность
  3. Бизнес-план Уткин Э. Кочеткова А

    Бизнес-план
    "Люди всегда хотят начать самостоятельное дело. Если даже им никогда не удается заработать больше, чем несколько тысяч долларов в год, все же есть что-то привлекательное в возможности строить собственные планы и выполнять разнообразные
  4. Бизнес- план. (для начинающих и тех, кто в свое время им не обзавелся) Андрей Емельянов

    Документ
    Возможно ли построить пусть даже самый обычный дом без проекта, хоть какой-нибудь схемы, чертежа? Вряд ли. Потому как будучи возведенным без хотя бы элементарных расчетов, он либо упадет через пару месяцев, либо окажется непригодным для жилья.
  5. Бизнес планирование Введение Подготовка бизнес плана 1 Значение и задачи бизнес плана 2 Порядок действий 3 Оформление и структура бизнес плана

    Документ
    Прежде, чем начать любое новое дело, Вы должны продумать свою стратегию, соизмерить энтузиазм с имеющимися у Вас ресурсами и возможными угрозами со стороны «внешнего мира», что позволит избежать в будущем многих ошибок.

Другие похожие документы..