Поиск

Полнотекстовый поиск:
Где искать:
везде
только в названии
только в тексте
Выводить:
описание
слова в тексте
только заголовок

Рекомендуем ознакомиться

'Диплом'
На территории Темрюкского района Краснодарского края, значительным распространением пользуются морские пляжевые песчаные отложения различного минерал...полностью>>
'Пояснительная записка'
Суд присяжных: методические материалы для подготовки к семинарским, практическим занятиям и организации самостоятельной работы студентов по специальн...полностью>>
'Информационный бюллетень'
«Статьей 5 Федерального закона от 30 декабря 2009 г. N 384-ФЗ «Технический регламент о безопасности зданий и сооружений» (далее – Федеральный закон) ...полностью>>
'Документ'
Понятие «уровни управления». Классификация и характеристика уровней управления деятельностью предприятия: высший, его составляющие; средний, его сост...полностью>>

Отчет о прибылях и убытках Отчет о движении денежных средств (1)

Главная > Публичный отчет
Сохрани ссылку в одной из сетей:

ЗАО АКБ "ЗЕМСКИЙ БАНК"

Финансовая отчетность

за период, начавшийся 1 января 2005 года и закончившийся 31 декабря 2005 года

Содержание

Бухгалтерский баланс ……………………………………………………………………………………………………………...3

Отчет о прибылях и убытках…….………………………………………………………………………………………………...4

Отчет о движении денежных средств……………………………………………………………………………………………..5

Отчет об изменениях в составе собственных средств акционеров……………………………………………………………...6

Примечания к финансовой отчетности

1. Основная деятельность Банка 7

2. Экономическая среда, в которой Банк осуществляет свою деятельность 7

3. Основы представления отчетности 7

4. Принципы учетной политики 9

5. Денежные средства и их эквиваленты 17

6. Средства в других банках Error: Reference source not found

7. Кредиты и дебиторская задолженность 17

8. Инвестиционная недвижимость………………………………………………………………………………………..…18

9. Основные средства 19

10. Прочие активы 20

11. Средства других банков Error: Reference source not found

12. Средства клиентов 20

13. Выпущенные долговые ценные бумаги 21

14. Прочие заемные средства Error: Reference source not found

15. Прочие обязательства 21

16. Уставный капитал 22

17. Накопленный дефицит/(Нераспределенная прибыль) Error: Reference source not found

18. Процентные доходы и расходы 22

19. Комиссионные доходы и расходы 23

20. Прочие операционные доходы Error: Reference source not found

21. Операционные расходы 23

22. Налог на прибыль 24

23. Дивиденды 25

24. Управление финансовыми рисками Error: Reference source not found

25. Условные обязательства Error: Reference source not found

26. Справедливая стоимость финансовых инструментов Error: Reference source not found

27. Операции со связанными сторонами Error: Reference source not found

28. События после отчетной даты…………………………….……………………………………………………………….36

29. Учетные оценки и суждения, принятые при применении учетной политики………………………………………….36

Прим.

2005 г.

2004 г.

Активы

Денежные средства и их эквиваленты

5

287 012

96 715

Обязательные резервы на счетах в Центральном банке Российской Федерации

23 322

15 953

Средства в других банках

6

432

408

Кредиты и дебиторская задолженность

7

1 063 311

887 280

Инвестиционная недвижимость

8

42 565

0

Основные средства

9

82 915

118 464

Текущие требования по налогу на прибыль

301

993

Отложенный налоговый актив

22

1 045

3 130

Прочие активы

10

3 625

1 488

Итого активов

1 504 528

1 124 431

Обязательства

Средства других банков

11

0

110 254

Средства клиентов

12

1 090 495

711 665

Выпущенные долговые ценные бумаги

13

218 938

127 255

Прочие заемные средства

14

31 220

30 091

Прочие обязательства

15

2 981

1 988

Текущие обязательства по налогу на прибыль

0

413

Итого обязательств

1 343 634

981 666

Собственный капитал (Дефицит собственного капитала)

Уставный капитал

16

177 670

177 670

Нераспределенная прибыль (Накопленный дефицит)

17

(16 776)

(34 905)

Итого собственный капитал (дефицит собственного капитала)

160 894

142 765

Итого обязательств и собственного капитала (дефицита собственного капитала)

1 504 528

1 124 431


_____________________________ _____________________________

Председатель Правления Главный бухгалтер

Зудин С.Ю. Тарасов Ю.В.

Сызрань, Россия

« 8 » июня 2006 года

Прим.

2005 г.

2004г.

Процентные доходы

18

151 154

116 892

Процентные расходы

18

(93 639)

(51 373)

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)

57 515

65 519

Изменение резерва под обесценение (Изменение сумм обесценения) кредитного портфеля

7

7 971

2 207

Изменение резерва под обесценение прочих активов

10

(176)

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва под обесценение кредитного портфеля

65 310

67 726

Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами (обязательствами), оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

482

773

Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой

1 645

1 539

Доходы за вычетом расходов от переоценки иностранной валюты

226

39

Комиссионные доходы

19

27 957

22 763

Комиссионные расходы

19

(3 840)

(4 488)

Прочие операционные доходы

20

2 592

1 219

Чистые доходы (расходы)

94 372

89 571

Расходы на содержание персонала

(25 481)

(21 976)

Операционные расходы

21

(40 641)

(36 887)

Прибыль/(убыток) до налогообложения

28 250

30 707

Расходы (возмещение) по налогу на прибыль

22

(8 120)

(8 348)

Прибыль (убыток) за период, приходящийся на собственников кредитной организации

20 130

22 359

Прим.

2005 г.

2004 г.

Денежные средства от операционной деятельности

Проценты полученные

147 589

115 016

Проценты уплаченные

(91 352)

(47 309)

Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимся в наличии для продажи

482

773

Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой

1 645

1 539

Комиссии полученные

27 889

22 763

Комиссии уплаченные

(3 840)

(4 488)

Прочие операционные доходы

2 472

1 211

Расходы на содержание персонала

(25 481)

(21 976)

Уплаченные операционные расходы

(36 070)

(32 562)

Уплаченный налог на прибыль

(5 826)

(3 401)

Денежные средства, полученные от (использованные в) операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах

17 508

31 566

(Прирост) снижение операционных активов и обязательств

Чистый (прирост) снижение по обязательным резервам на счетах в Центральном банке Российской Федерации

(7 369)

19 075

Чистый (прирост) снижение по финансовым активам, отражаемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток

0

0

Чистый (прирост) снижение по средствам в других банках

0

0

Чистый (прирост) снижение по кредитам и дебиторской задолженности

(164 504)

(285 012)

Чистый (прирост) снижение по прочим активам

0

0

Чистый прирост (снижение) по средствам других банков

(110 005)

(90 340)

Чистый прирост (снижение) по средствам клиентов

377 524

347 129

Чистый прирост (снижение) по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток

91 583

(91 502)

Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам

0

0

Чистые денежные средства, полученные от

(использованные в) операционной деятельности

204 737

(69 084)

Денежные средства от инвестиционной деятельности

Приобретение основных средств

9

(13 310)

(7 350)

Выручка от реализации основных средств

660

63

Чистые денежные средства, полученные от

(использованные в) инвестиционной деятельности

(12 650)

(7 287)

Денежные средства от финансовой деятельности

Взносы акционеров в уставный капитал

0

20 000

Привлечение прочих заемных средств

0

0

Выплаченные дивиденды

23

(2 000)

(9 000)

Чистые денежные средства, полученные от(использованные в) финансовой деятельности

(2 000)

11 000

Влияние изменений официального курса Банка России на денежные средства и их эквиваленты

210

77

Чистый прирост денежных средств и их эквивалентов

190 298

(65 294)

Денежные средства и их эквиваленты на начало года

96 715

162 009

Денежные средства и их эквиваленты на конец года

5

287 012

96 715

Примечание

Собственный капитал

Итого собственный капитал (дефицит)

Уставный капитал

Нераспределен-ная прибыль (накопленный дефицит)

Остаток за 31 декабря 2003 года

107 670

(48 264)

59 406

Прибыль/убыток за год

22 359

22 359

Эмиссия акций: номинальная стоимость

70 000

70 000

Дивиденды объявленные:

по обыкновенным акциям

(9 000)

(9 000)

Остаток за 31 декабря 2004 года

177 670

(34 905)

142 765

Прибыль/убыток за год

20 130

20 130

Эмиссия акций: номинальная стоимость

0

0

Дивиденды объявленные:

по обыкновенным акциям

(2 000)

(2 000)

Остаток за 31 декабря 2005 года

177 670

(16 776)

160 894





Скачать документ

Похожие документы:

  1. Отчет о прибылях и убытках 12 4 Представление бухгалтерской отчетности 16

    Публичный отчет
    В системе информационного обеспечения бухгалтерская отчетность занимает важнейшее место, так как она является источником информации для принятия управленческих решений как внешними, так и внутренними пользователями.
  2. Отчет о прибылях и убытках взаимосвязь с налоговыми расчетами Назначение и состав формы №3 «Отчет об изменении капитала»

    Публичный отчет
    содержание Сводная бухгалтерская отчетность: объекты и формы консолидации Информация, сопутствующая бухгалтерской финансовой отчетности Трансформация бухгалтерской финансовой отчетности Сегментная отчетность в соответствии с МСФО
  3. Отчет о прибылях и убытках Отчет о движении денежных средств (2)

    Публичный отчет
    Книга посвящена одному из важнейших разделов финансового менедж­мента—аналитическому обоснованию решений по управлению денежными потоками и прибыльностью фирмы.
  4. Отчет о финансовом положении 2 Отчет о прибылях и убытках 3

    Публичный отчет
    переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 17 177 11 7 Финансовые активы, предоставленные в качестве залога по договорам репо – 14 948 Средства в кредитных учреждениях
  5. Отчет о финансовом положении 4 отчет о прибылях и убытках 6

    Публичный отчет
    ПРИМЕЧАНИЕ 24. Чистые доходы и расходы по финансовым активам, классифицированным как оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 47
  6. Отчет о финансовом положении 3 Отчет о прибылях и убытках 5

    Публичный отчет
    Нами, аудиторской фирмой ООО «АУДИТ и КОНСАЛТИНГ», проведен аудит прилагаемого отчета о финансовом положении акционерного коммерческого инвестиционного банка «КУРГАН» открытого акционерного общества по состоянию за 31 декабря 2010

Другие похожие документы..