Поиск

Полнотекстовый поиск:
Где искать:
везде
только в названии
только в тексте
Выводить:
описание
слова в тексте
только заголовок

Рекомендуем ознакомиться

'Документ'
Законы внешнего фотоэффекта Графики зависимости Силы фототока от напряжения между электродами фотоэлемента при разных световых потоках Силы фототока ...полностью>>
'Закон'
Внести в Закон Томской области от 27 ноября 2003 года № 148-ОЗ «О налоге на имущество организаций» (Официальные ведомости Государственной Думы Томско...полностью>>
'Публичный отчет'
История предприятия начинается с 1974 года, в июле месяце была получена первая партия яйца. На продовольственном рынке яйца фабрика присутствует боле...полностью>>
'Учебно-методический комплекс'
Учебно-методический комплекс «Судебная психиатрия» составлен в соответствии с требованиями Государственного образовательного стандарта высшего профес...полностью>>

Функциональные требования на поставку и внедрение автоматизированной банковской информационной системы в государственном коммерческом банке Туркменистана «Туркменистан» и его подразделениях

Главная > Документ
Сохрани ссылку в одной из сетей:

Приложение № 2

Функциональные требования

на поставку и внедрение автоматизированной банковской информационной системы в государственном коммерческом банке Туркменистана «Туркменистан» и его подразделениях

1.

Общие сведения о компании

 

1.1

Полное наименование компании

1.2

Величина чистых активов компании на 01 января 2010г.

1.3

Объем продаж за последние 3 года с разбивкой по годам

1.4

в том числе по банковским продуктам

1.5

в том числе по сопровождению банковских продуктов

1.6

Прибыль компании за последние 3 года с разбивкой по годам

1.7

в том числе по банковским продуктам

1.8

Сколько лет компания находится на рынке поставщиков АБС

1.9

Наименование продукта или продуктов, предлагаемых поставщиком

1.10

Общее количество завершенных установок аналогичного масштаба предлагаемого решения

1.11

 в стране компании-производителе АБС

1.12

 в странах СНГ

1.13

в зарубежных странах

1.14

Приложите список рекомендаций клиентов по результатам внедрения решения за последние три года

1.15

Количество сотрудников, включая представительства

1.16

в том числе связанных с банковскими продуктами

1.17

Количество сотрудников, которые могут быть выделены для внедрения АБС

1.18

Для участия в тендере не будут привлекаться партнеры

1.19

В случае привлечения партнеров для участия в данном тендере, укажите:

1.20

какие партнеры будут привлекаться, их юридический адрес

1.21

какие работы будут выполняться каждым из партнеров

1.22

какие проекты были успешно реализованы совместно с данными партнерами

1.23

готовность партнеров представить аналогичную информацию о себе

1.24

Политика ценообразования при лицензировании продуктов и услуг, в том числе на дополнительные продукты и услуги

 

 

 2.

Обучение и документация

 

 

2.1

Наличие инструкции по эксплуатации (руководства администратора) для каждого модуля системы

2.2

Наличие технического описания (руководства программиста) для каждого модуля

2.3

Наличие руководства пользователя для каждого модуля системы

2.4

Наличие инструкции по установке системы

2.5

Наличие руководства пользователя по доработке/модификации системы

2.6

Возможность обучения специалистов во время внедрения системы на территории заказчика:

2.7

по администрированию системы

2.8

по эксплуатации модулей

2.9

по сопровождению и настройке параметров модулей

2.10

по администрированию баз данных

 

3.

Организация поддержки

 

3.1

Общий подход к сопровождению системы:

3.2

предлагаемые услуги

3.3

организация сопровождения

3.4

сопровождение при наличии в АБС собственных доработок Банка средствами, предоставляемыми Поставщиком

3.5

условия сопровождения

3.6

Наличие “горячей линии”

3.7

Гарантированное договором время, необходимое для восстановления работоспособности системы при возникновении ошибки, останавливающей работу системы, с момента информирования Поставщика:

3.8

6 часов

3.9

8 часов

3.10

12 часов

3.11

Гарантированное договором время, необходимое на локализацию и устранение ошибок, ограничивающих функциональность или производительность, с момента информирования Поставщика:

3.12

4 дня

3.13

1 неделя

3.14

более 1 недели

3.15

Бесплатное устранение ошибок

3.16

Устранение ошибок в версии системы, эксплуатируемой в Банке

3.17

Обучение сотрудников клиента:

3.18

формы

3.19

периодичность

3.20

условия

3.21

Наличие доступной клиентам обучающей версии системы

3.22

Поддержка со стороны производителя по обновлению версий

3.23

Экспорт на этапе внедрения историчных данных из базы старой системы

 3.24

Наличие сайта для удаленного сопровождения

 

 

 

Технические требования

 

 

 4

Производительность и масштабируемость

 

 

4.1

24 филиалов и отделений с поддержкой всех функций АБС

4.2

300 000 открытых счетов

4.3

40 000 транзакций в день при пиковой нагрузке

4.4

30 транзакций в секунду при пиковой нагрузке

4.5

450 одновременно работающих пользователей

4.6

Продолжительность процедуры завершения операционного дня не превышает:

4.7

1 часа

4.8

2 часов

4.9

……

 4.10

Наличие результатов независимой экспертизы производительности системы

 4.11

укажите наименование организаций, осуществлявших экспертизу, перечень тестов, результаты тестирования

 

 

 5

Системные требования

 

 

Рекомендуемая аппаратная платформа и операционная система серверов

Используемые банками в промышленной эксплуатации аппаратные платформы сервера:

RISC

Intel

другая

Рекомендуемая СУБД

Используемые банками в промышленной эксплуатации СУБД:

ORACLE

DB2

Sybase

MS SQL Server

другая

Наличие в промышленной эксплуатации "толстого клиента" для следующих операционных систем и минимальные допустимые характеристики рабочих станций для них:

Windows 2000

Windows XP

Windows Vista

Наличие в промышленной эксплуатации "тонкого" клиента (укажите операционные системы)

работающего через браузер (укажите разработчика браузера и возможные для использования версии)

терминального клиента (укажите разработчика)

Минимально допустимые характеристики терминальных серверов

Минимально допустимые характеристики используемых рабочих станций

Нормальная работа пользователей в филиалах (20 одновременно работающих пользователей в филиале) возможна на каналах с расчетной пропускной способностью:

128 Кбит/с

256 Кбит/с

512 Кбит/с

1 Мбит/с

Нормальная работа пользователей в отделениях (из расчета 3 одновременно работающих пользователей в отделении) возможна на каналах с расчетной пропускной способностью:

56 Кбит/с

64 Кбит/с

128 Кбит/с

256 Кбит/с

 

 

 6

Безопасность

 

 

Наличие в составе АБС централизованной системы информационной безопасности

Сохранение работоспособности системы безопасности при сбоях и отказах операционной системы, центральных серверов АБС, СУБД, средств коммуникации,"ядра АБС"

При инсталляции системы с дистрибутива проверяется целостность дистрибутива

Наличие централизованного администрирования прав пользователей, включая клиентов, использующих удаленный доступ

Обеспечение обязательной идентификации любого субъекта АБС (пользователя, клиента или процесса) при помощи уникального индивидуального идентификатора

Включение в учетную запись пользователя ссылок на графические объекты (фотография, образец подписи и т.п.)

Аутентификация на основе смарт-карт, touch memory или аналогичных систем

Использование в АБС следующих средств обеспечения безопасности:

средств электронной цифровой подписи

защищенных соединений

средств защиты от вредоносного программного обеспечения

систем мониторинга попыток неавторизованных соединений с АБС

Настройка различных механизмов авторизации для различных вариантов удаленной работы

Возможность настройки администратором безопасности журнала регистрируемых событий системы. Наличие функций поиска, установки фильтров и создания шаблонов для произвольных запросов в журнале событий.

Наличие у администратора АБС средств мониторинга

зарегистрированные пользователи

местоположение

разрешения/привелегии

принадлежность к группам

конфигурация пользователя

Журнал аудита защищен от несанкционированного доступа

При передаче по сети и при хранении в базе используется криптографическая защита информации

Разделение ролей администратора АБС и администратора безопасности

Хранение информации об изменении объектов системы пользователями

Поддерживаемые требования к паролю:

возможность разделения паролей для администраторов безопасности и администраторов АБС на составляющие части

установка минимальной длины пароля

установка сроков действия пароля и количества попыток на смену пароля

установка максимального количества ошибок при вводе пароля

наличие процедур блокировки учетной записи пользователя после достижения заданного количества ошибок

хранение истории паролей и запрет применения ранее использовавшихся паролей

определение "слабых" паролей

требование ввода старого пароля при установке нового пароля

"Привязка" пользователя к сетевому адресу компьютера, "техническим характеристикам" паспортизованного рабочего места

Временное органичение доступа пользователей в АБС

Изменение администратором безопасности пароля пользователя без ввода старого пароля

Ручная блокировка администратором безопасности работы пользователя

Выставление требования немедленной смены пароля пользователем

Аудит с указанием автора, времени, события, объекта:

добавления, изменения атрибутов и удаления пользователя

изменения настроек удаленного доступа

изменения настроек резервного копирования

запуска и остановки процедур системного характера

 

 

 7

Криптография

 

 

Использование сертифицированных средств криптографической защиты

В АБС должна быть роль "Администратор информационной безопасности"

Доступ субъектов к криптографическим операциям и криптографическим ключам дополнительно контролируется подсистемой управления доступом

Осуществление шифрования всей конфиденциальной информации, передаваемой по внешним каналам связи

По окончании процесса шифрования выполняется автоматическая очистка областей оперативной памяти, содержавших ключи шифрования

Секретные ключи шифрования могут храниться на съемных носителях

Возможность построения иерархической многоуровневой схемы распределения и использования ключей в АБС

система управления ключами

средства генерации ключей

средства распространения ключей

В системе реализован механизм электронно-цифровой подписи (ЭЦП)

Все открытые ключи ЭЦП в системе заверяются другой электронно-цифровой подписью

Все открытые ключи ЭЦП доступны всем пользователям системы

В системе реализован механизм постановки нескольких ЭЦП на один объект.

В системе реализован механизм проверки нескольких ЭЦП на одном объекте.

Возможность в пользовательском интерфейсе проверить ЭЦП и получить информацию о сертификате, на котором подписан документ.

 

 

 8

Удобство использования

 

 

Запуск по установленному графику или при наступлении определенных событий заранее настроенных процессов пакетной обработки данных

Выдача при ошибках оператора сообщений, указывающих не только на факт, но и на параметры ошибки

Обработка ошибочных ситуаций (например, ошибок во входных потоках данных) без аварийного завершения программы

Использование для выполнения сходных действий однотипных экранных форм

Единство внешнего вида, представления данных и визуальных объектов управления на экранных формах.

Возможность выгрузки любого отчета в офисные приложения

Наличие электронной помощи (assistant) в каждом модуле

Возможность многократного использования готовых отчетов

Гибкая система поиска данных по множественным критериям-признакам

Формирование и моделирование различных отчетов непосредственно специалистами работающих с ними

Доступность справочной подсистемы для печати с рабочего места пользователя

Многооконный графический интерфейс

Поддержка национального языка, используемого на территории заказчика

Возможность выполнения сходных однотипных действий без использования мыши

 

 

 9

Надежность

 

 

Работа 7 дней в неделю 24 часа в сутки

Поддержка кластерных конфигураций с автоматическим перераспределением нагрузки между отдельными узлами

Наличие подсистемы мониторинга и предупреждения о работе в режиме, приближенном к максимальной нагрузке

Наличие процедур резервного копирования информации в автоматическом и ручном режимах

Доступность базы данных в период архивации

Чувствительность к замене версий операционной системы сервера и рабочих станций

Укажите наиболее узкие места - модули или внешние программы, замена или повреждение которых негативно сказывается на функционировании системы

Устойчивость системы к отказу аппаратных средств и системного программного обеспечения

Возможность восстановления системы без участия Поставщика

Раздельное хранение архивной и текущей информации

Обеспечение непрерывной работы филиалов и некоторых отделений в аварийном режиме при временном отсутствии связи с центральными серверами

применяемый подход к обеспечению непрерывности работы в такой ситуации, методы восстановления после аварийного режима

 

 

 10

Открытость

 

 

Наличие системы настройки и параметризации приложений АБС

Доступность для Банка инструментария для проектирования, разработки и интеграции модулей в состав АБС

Импорт/экспорт любого объекта системы со всеми его атрибутами

Доступ к любой информации с использованием SQL-запросов

Интеграция на уровне бизнес-логики с использованием интерфейсов прикладного программирования

для каких еще языков программирования существуют интерфейсы

Возможность подключения новых модулей к АБС в процессе эксплуатации

Доступность средств для модификации настроенных бизнес-процессов, интерфейсов и средств интеграции внешних приложений

Какие объекты системы могут конфигурироваться стандартными средствами настройки

Стандартные способы расширения логики работы системы

Наличие встроенного макроязыка

какой это язык

Средства разработки поставляемые с АБС для модификации и разработки модулей:

словарь модели данных

редактор экранных форм

генератор отчетов

генератор кода

генератор хранимых процедур

API к функциональности системы

Готовность Поставщика предоставить исходные тексты лицензионного программного обеспечения

Готовность Поставщика поддержать любые необходимые Банку форматы обмена информацией с внешними системами

 

 

 11

Архитектура АБС

 

 

Централизованная модель обработки и хранения данных на основе единой технологии совершения, учета и контроля операций

Поддержка централизованной модели при наличии филиалов, работающих в режиме off-line

Обеспечение бухгалтерского учета банковских и хозяйственных операций на основе единой Главной книги

Наличие выделенного модуля «Главная книга»

Наличие базового модуля "Ядро АБС"

Наличие в АБС механизмов одновременной поддержки наскольких языков (мультиязычность)

Представление текстовых данных в UNICODE

Одновременная работа разных пользователей с интерфейсами на разных языках

Централизованная настройка параметров функционирования, технологий совершения банковских операций и процедур импорта/экспорта данных

Возможность независимого осуществления подразделениями операций:

завершение банковского дня

пересчет предыдущей датой

регистрация документов с будущей датой валютирования

 

 

Функциональность

 

 

 12

Нормативно-справочная информация

 

 

Наполнение и корректировка справочников в интерактивном и пакетном режиме

Создание новых справочников

Подключение любых справочников к полям экранных форм для проверки вводимых значений, в т.ч. в платежных документах

Поддержка иерархических справочников

Ведение истории изменений значений справочника

 

 

 13

Клиенты

 

 

Однократный ввод информации о клиенте для сохранения ее в централизованной базе данных

Ведение истории клиента

Настройки произвольного состава обязательных атрибутов для разных типов клиентов и дополнение их перечня, настройки контроля значений атрибутов

Ввод и хранение графической информации о клиенте

Контроль над дублированием информации о клиенте

Расчет рентабельности обслуживания отдельных клиентов и их групп

 

 

 14

Бухгалтерский учет

 

 

Настройка произвольного состава обязательных и специальных реквизитов и параметров лицевых счетов

Автоматическое отражение основных видов банковских и хозяйственных операций на соответствующих счетах бухгалтерского учета в соответствии с заранее настроенной бухгалтерской моделью

Ведение нескольких планов счетов и аналитических группировок с отражением счетов и операций в нескольких планах счетов с использованием альтернативных моделей учета

Ведение учета доходов/расходов параллельно в нескольких плоскостях учета, например, в разрезе банковских продуктов, структурных подразделений, центров продажи банковских продуктов и услуг, символов отчетности

Учет активов и пассивов по сегментам или центрам финансовой отчетности( ЦФО) (с учетом МСФО 14) на основе классификации лицевых счетов бухгалтерского учета , построение ежедневных управленических балансов по ЦФО

Трансфертное ценообразование и внутреннее управление активами и пассивами за счет трансфертных сделок между ЦФО

Расчет финансовых результатов по ЦФО ( с учетом МСФО 8,10,12,14,18,21,29,32) на основе классификации доходов и расходов, справедливое распределение накладных расходов и капитальных вложений по сегментам

Настройка набора процедур, автоматически выполняемых при открытии и закрытии операционного дня

Установка лимитов либо иных параметров, связанных с особенностями функционирования счета (бронирование средств, установка арестов и пр.) на:

нижний и верхний предел остатка

неснижаемый остаток, резерв, доступный остаток и др.

дебетовые и кредитовые обороты за период

Автоматическое пакетное открытие счетов на основании информации определенной структуры

Автоматическое пакетное закрытие счетов на основании информации определенной структуры

Ведение информации о тарифах. Автоматический расчет и учет вознаграждений и плат за услуги по тарифам банка

 

 

 15

Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц

 

 

Ведение договоров банковского счета с возможностью внесения изменений в параметры договора с сохранением истории

Ведение текущих счетов клиентов, в том числе:

управление ограничениями по счетам

расчет процентов на остаток по счету

автоматическое формирование платежных документов и операций на списание комиссий по договору

Операции по безналичному переводу средств с использованием:

платежных поручений

платежных требований (акцептная и безакцептная форма списания)

всех видов документарных операций

коммерческих (банковских) чеков

банковских пластиковых карт

Автоматическая маршрутизация документов

Автоматическое снятие комиссий по обслуживанию физических лиц

Возможность удержание комиссий в национальной валюте по операциям в иностранной валюте

Ведение картотек неоплаченных документов

контроль сроков нахождения расчетных документов на картотеке

автоматическая полная или частичная оплата расчетных документов картотек в пакетном режиме с учетом установленной законодательством очередности исполнения платежей

Оплата всех расчетно-кассовых документов с текущих (расчетных) счетов за счет средств, имевшихся на этих счетах на начало операционного дня

Автоматическая оплата дневной очереди отложенных платежей при появлении средств на счете клиента

Поддержка овердрафта с автоматической выдачей и частичным или полным погашением задолженности

расчет процентов за дебетовый остаток в рамках заданного овердрафта

расчет процентов на остаток по счету учета овердрафта

Разбиение суммы кассового документа по нескольким символам кассового плана

Поддержка операций с гарантиями (выдача, контроль за текущими обязательствами, аннулирование, авизование, оплата претензий, подтверждение, изменение и др.).

 

 

 16

Расчетная палата

 

 

Выполнение расчетов в национальной и иностранной валюте по счетам межфилиальных расчетов учреждений банков и по корреспондентскому счету, открытому в Расчетном Центре при ЦБТ

Поддержка расчетов через единый корреспондентский счет

Проведение платежей в реальном времени

Ведение бухгалтерского учета по совершенным Расчетной Палатой операциям

Возможность обязательной постановки всех документов от/на клиента в очередь на утверждение, в зависимости от определенных параметров

Автоматический контроль входящих платежей по настраиваемым атрибутам

Синхронизация справочников Банка с Расчетным Центром при ЦБТ

Автоматическое и ручное открытие кредитной линии при овердрафте по счетам межфилиальных расчетов между учреждениями банка

контроль лимита овердрафта при проверке платежных документов

настройка неснижаемых остатков и лимитов платежей по счетам межфилиальных расчетов

начисление и учет процентов за предоставление овердрафта

Возможность обмена нефинансовыми сообщениями (аналог MT999 в SWIFT)

Интеграция с базой клиентских счетов Банка для их верификации при межфилиальных платежах

Поддержка всех форматов обмена с Расчетным Ценром при ЦБТ

Оперативный контроль за состоянием корреспонденских счетов

 

 

 17

Международные и межбанковские расчеты

 

 

Осуществление платежей через систему SWIFT

Поддержка системы SWIFT ALLIANCE

Автоматическое формирование исходящих и обработка входящих платежей форматов SWIFT 1-го и 2-го классов

Поддержка форматов требований на возмещение затрат и отзыв документов (МТ190, МТ192)

Поддержка нефинансовых сообщений (МТn195, MTn196, MTn99)

Квитовка выписок по счетам НОСТРО

Прием и обработка выписок от банков корреспондентов

автоматическая квитовка выписок по счетам НОСТРО

ручная квитовка

построчное зачисление платежей по результатам квитовки

Прогнозирование свободных остатков по счетам НОСТРО

Межфилиальный оборот международных платежных документов

Опишите реализацию

Ведение базы всех исходящих/входящих сообщений по системе передачи данных SWIFT

 

 

 18

Депозиты

 

 

Централизованное ведение депозитных договоров физических и юридических лиц в туркменских манатах и иностранной валюте

Установка индивидуальных процентных ставок по договору

Расчет и удержание комиссионных за обслуживание договора до востребования в любой валюте

Оформление дополнительных соглашений к договору, в том числе пролонгации

Поддержка минимального и максимального остатков средств по договору с последующей блокировкой выполнения приходно-расходных операций

Капитализация невыплаченных клиенту процентов

Автоматический перевод срочного депозита по окончании его срока на условия хранения, установленные условиями конкретного договора депозита (максимальная многовариантность)

Совершение операций наследования по договору

Досрочное изъятие депозита с пересчетом процентов по ставке досрочного изъятия

Автоматическое открытие всех необходимых клиентских и внутренних счетов в соответствии с настройками при совершении любых операций по договору

Поддержка работы с ценными бланками (сберкнижками, сберегательными и депозитными сертификатами, чековыми книжками)

Расчет и выплата компенсации по вкладам

 

 19

Кредитование

 

 

Учет заявок на получение кредита

Встроенные средства анализа платежеспособности физических лиц и юридических лиц

Интеграция с внешними системами оценки платежеспособности

Ведение договоров кредитования физических и юридических лиц с учетом истории их изменения

в режиме простого ссудного счета

в режиме кредитной линии

в режиме возобновляемой кредитной линии

овердрафтное кредитование

Поддержка генеральных кредитных соглашений

Поддержка следующих видов договоров кредитования юридических лиц:

договор факторинга

кредитования текущей деятельности

предпринимателей без образования юридического адреса

кредитования инвестиционных проектов

Поддержка следующих видов договоров кредитования физических лиц:

кредиты на финансирование недвижимости

потребительское кредитование

Ведение договоров обеспечения кредита

ведение базы данных имущества, находящегося в залоге

ведение базы данных гарантий(поручительств), принятых в обеспечение

ведение базы данных гарантийных депозитов денег, принятых в обеспечение

ведение базы данных по списанным кредитам и процентам по ним на внебалансовых счетах

ведение базы данных иного обеспечения

Ведение базы данных списанных кредитов и процентов по ним

Расчет графиков выдачи и погашения основного долга и процентов с поддержкой различных условий погашения долга и процентов, достаточности обеспечения

Многотраншевая выдача кредита

индивидуальные процентные ставки для каждого транша

Индивидуальные валюты для каждого транша

Автоматический расчет группы риска кредитного договора

Пролонгация кредитных договоров

Автоматический вынос основного долга и процентов на просрочку

Автоматическое начисление процентов

Автоматическое начисление комиссий за обязательство, управление и другие выплаты по кредиту

Автоматическое и ручное создание и урегулирование резерва на возможные потери

Взимание комиссий и штрафов по кредитному договору

Автоматическое открытие всех необходимых клиентских и внутренних счетов в соответствии с настройками при совершении любых операций по договору

Настройка форм договоров и других документов, порождаемых во время операций по кредитным договорам

 

 

 20

Банковские гарантии

 

 

Ведение договоров банковских гарантий, в том числе:

гарантии платежа

гарантии возврата авансовых платежей

гарантии поставки (исполнения)

гарантии твердого предложения товара (тендерная)

гарантии обеспечения кредита

таможенных гарантий

прочих

Обработка заявок на предоставление гарантии

Детальный начальный ввод контрактных данных (регистрационные номера, сроки, суммы, вылюты, предметы контракта, примечания)

Группировка гарантий на выданные, полученные, гарантии и контргарантии

Регистрация всех возможных счетов сделки (расчетный счет, спецсчет, корреспондентский счет, транзитный счет, счет доходов и расходов)

Удобная система поиска и формирования отчетов по гарантиям/контргарантиям (номер гарантии, принципал и бенефициар, дата выдачи и срок действия, предмет, банк-гарант, авизующий банк, банк контргарант)

Набор стандартных и изменяемых шаблонов писем, адресованных в пользу клиентов для стандартных операций

Взаимосвязь сделки со всеми внешними реквизитами и документами (заявка, гарантия/контргарантия, контракты, счета, письма, отчеты)

Интеграция гарантийных операций с системой SWIFT

Взимание всевозможных видов комиссионного вознаграждения за предоставление гарантии

перечислить виды комиссионного вознаграждения

 

 

 21

Валютно-обменные операции

 

 

Возможность совершения и централизованного учета следующих операций с иностранной валютой в обменных пунктах и валютных кассах банка в наличной и в безналичной форме:

покупки, продажи и конверсии валюты

размена, обмена платежных знаков

приема на инкассо неплатежных денежных знаков

инкассо наличной иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте

операций с коммерческими чеками и с дорожными чеками "American Express"

выдачи разрешений на вывоз иностранной валюты за границу

Возможность совершения и централизованного учета операций продажи и покупки мерных слитков драгоценных металлов, ведения позиции по драгоценным металлам

 

 

 22

Расчетное обслуживание физических лиц

 

Централизованная база договоров обслуживания банковского счета физических лиц

Операции по расчетным и карточным счетам

Операции с чековыми книжками и расчетными чеками

Централизованное ведение договоров с юридическими лицами о приеме в их пользу платежей физических лиц и о безналичном переводе принятых средств на счета юридических лиц

Операции по безналичному переводу средств со счета физического лица или без открытия счета с использованием:

платежных поручений

коммерческих чеков

Обработка списков на зачисление средств на счета физических лиц, полученных в электронном виде

Списание средств на основании оформленной клиентом постоянно действующей платежной инструкции

Поддержка рабочего места кассира

Выдача предупреждения при совершении финансовых операций, подлежащих особому контролю

 

 

 23

Хранение ценностей

 

 

 23.1

Операции по закрытому и открытому банковскому хранению ценностей с автоматизацией процедуры заключения договоров и всех операций по ним

23.2

Поддержка учета ячеек различных форматов

23.3

Автоматический расчет и удержание вознаграждений за хранение, в том числе взависимости от формата ячейки

 23.4

Ведение трехсторонних договоров

 

 

 24

Инкассация и контроль налично-денежного обращения

 

 

Поддержка следующих видов операций:

расчеты наличными денежными средствами путем внесения их в кассы банка (без открытия счета) с последующим зачислением на текущие (расчетные) счета получателей

выдача наличных денежных средств

получение наличных денег по чеку

подтверждение документов контролирующим лицом

печать расходных и приходных документов при их оформлении

Возможность организации централизованной работы с различными видами ресурсов кассы, находящихся в разных подразделениях банка

Централизованный контроль остатков и оборотов денежной наличности в кассах всех подразделений банка с учетом установленных лимитов

Учет инкассированных налично-денежных средств субъектов хозяйствования, заключивших договор с Банком

Автоматизация работы "вечерних касс" по приему инкассированных ценностей

Автоматизация работы "касс пересчета"

Автоматизация работы службы инкассации Банка:

по перевозке ценностей

по доставке подкреплений

временное хранение ценностей

 

 

 

 

 25

Пластиковые карты

 

 

Ведение договоров на обслуживание пластиковых карт с автоматическим открытием всех необходимых счетов

Поддержка следующих карточных продуктов:

дебетовая карта

дебетовая карта с овердрафтом

кредитная карта

корпоративная дебетовая карта

корпоративная кредитная карта

специализированная карта

договор эквайринга

предоплаченная карта

виртуальная карта

Эмиссия пластиковых карт

Квитовка заявок на выпуск карт с ответным файлом, полученным из процессингового центра

Обработка операций по пластиковым картам

Поддержка интерфейса ISO8583

Поддержка следующих параметров карточного договора:

длина платежного периода

часть кредита к погашению

минимальная сумма для погашения

лимиты

проценты

штрафы

Возможность блокировки операций по карточным счетам

Бэк-офисная система в составе АБС, имеющая интеграцию с процессинговой системой SmartVista

Прием из процессингового центра и обработка файлов с клиринговыми проводками

Поддержка зарплатных проектов

 

 

 26

Система внутрибанковской деятельности

 

 

Централизованная модель обработки и хранения данных по учету внутрихозяйственной деятельности Банка в разрезе подразделений

Учет договоров внутрихозяйственной деятельности в разрезе подразделений

Разбиение операций по договору по различным видам затрат в разрезе подразделений

Учет основных средств и нематериальных активов

перечислите все операции с основными средствами, осуществляемые в АБС

Учет ТМЦ

перечислите все операции с ТМЦ, осуществляемые в АБС

Интеграция учетных задач ТМЦ с модулем кадрового учета

Учет износа ТМЦ по срокам службы

Расчет амортизации основных средств

метод равномерного начисления амортизации (линейный метод)

метод начисления амортизации пропорционально использованному ресурсу

метод уменьшаемого остатка

метод списания стоимости по сумме числа лет срока полезного использования

Переоценка основных средств индексным методом и методом прямой оценки

Учет и ведение счетов-фактур

Организация кадрового учета в соответствии с организационной структурой Банка

Расчет заработной платы и налогов, удерживаемых с работников, учет доходов и льгот для подоходного налога

Формирование штатного расписания и структуры подразделений Банка

Ведение данных об образовании, обучении и повышении квалификации сотрудников

Ведение воинского учета, формирование отчетности, предоставляемой в военкоматы

Ведение данных об аттестациях, резерве на повышение

Учет районных коэффициентов и надбавок

Депонирование невыплаченных сотрудникам сумм

Формирование бюджета подразделений по заработной плате

 

 

 27

Налоговый учет

 

 

Наличие в АБС модуля налогового учета для ведения базы по налогу на прибыль на основе данных первичных документов по операциям Банка

Регистрации в системе всех объектов учета, которые влияют на расчет налогооблагаемой базы

Предусмотреть налоговую базу для всех остальных налогов, уплачиваемые банками на территории Туркменистана

Классификация следующих видов доходов/расходов в регистрах налогового учета:

доходы/расходы от комиссий (по видам комиссий)

процентные доходы/расходы

доходы/расходы от конверсионных операций

доходы/расходы по внутрихозяйственным операциям

доходы/расходы от внериализационной деятельности

Автоматическое формирование операций в налоговом учете при совершении операций в других видах учета

 

 

 28

Система построения отчетов

 

 

Формирование стандартной бухгалтерской отчетности и ее консолидация в соответствии со структурой Банка

Возможность получения стандартной финансовой отчетности, установленной международными правилами (согласно МСФО 1, 27, 30)

Формирование отчетов по шаблонам

Наличие в поставке системы готовых форм и шаблонов отчетности

Изменение шаблонов типовых отчетов специалистами Банка

Гибкий механизм округления отчетных данных, обеспечивающего различные способы округления

Наличие программного инструмента для формирования новой и специализированной отчетности

Получение необходимой для отчета информации путем формирования произвольных запросов к базам данных

Представления отчетов в графических форматах средствами АБС

Получения балансового отчета за текущий день в любой момент времени

Формирование оперативной отчетности в соответствии со схемой распределения полномочий пользователей

Настройка списка отчетов, доступных пользователю

 

 

 29

Электронный банк

 

 

Наличие в составе АБС системы дистанционного обслуживания клиентов с прямым управлением банковским счетом

Контроль исходящих платежей осуществляется путем их акцептования

Возможность проставления последовательно двух и более акцептов в режиме on-line непосредственно после формирования электронного платежного документа

Возможность автоматического проставления акцепта по определенному правилу и в соответствии с лимитом

Привязка движений средств к различным экономическим и учетным показателям

Возможность осуществление взаиморасчетов между подразделениями клиента по банковским счетам

Проведение операций по банковским счетам осуществляется в рамках установленных клиентом лимитов

Журналирование всех действий по приему и отправке сообщений. Удобный интерфейс для просмотра журнала и фильтрации событий

Наличие гибкого механизма управления, отслеживания статуса документа в зависимости от прохождения маршрута

Возможность проверки документа до его сохранения в системе

Возможность в пользовательском интерфейсе проверить ЭЦП и получить информацию о сертификате, на котором подписан документ

Использование сертифицированных средств криптографической защиты

Ключи ЭЦП генерируется по запросу пользователя системы

Возможность работы по выделенным и коммутируемым каналам связи (по модему) с использованием протоколов TCP/IP, FTP, SMTP/POP3

Возможность работы off-line и в режиме пакетной передачи информации.

Возможность интеграции (загрузки и выгрузки информации) АРМ клиента с внешними бухгалтерскими системами

Наличие комплекта эксплуатационной документации

 

 

 30

Внутренний аудит

 

 

Входной и текущий контроль бухгалтерских операций

Возможность санкционирования операций сотрудниками внутреннего аудита.

Хранение истории изменения реквизитов и параметров счетов

Просмотр по аналитическим счетам бухгалтерских проводок, а также договоров, операций и документов, явившихся основанием для их формирования

Наличие средств изменения настройки процессов внутреннего контроля

 

 

 31

Аналитика и управление

 

 

Наличие средств анализа текущих экономических результатов для поддержки принятия управленческих решений руководством

Поддержка управленческого учета как одной из форм учета

Анализ эффективности деятельности Банка

Планирование и бюджетирование доходов и расходов в разрезе подразделений, продуктов и клиентских групп

Финансовое планирование и бюджетирование по ЦФО

Управление среднесрочными и долгосрочными рисками: валютным, процентным, кредитным, ликвидности ( в т.ч. построение потоков платежей, анализ разрывов и пр.)

Расчет нормативов и финансовых коэффициентов

Поддержка управления ликвидностью

Прогнозирование движения денежных потоков на краткосрочный и среднесрочный периоды

Составление платежного календаря банка в национальной и иностранных валютах

Прогнозирования состояния корреспондентских счетов банка в национальной и иностранной валютах

Анализ расхождений требований и обязательств по срокам и ставкам

Оперативный контроль структуры активов и пассивов по объемам и срочности, контроль уровня рисков и достаточности капитала

Поддержка принятия решений по регулированию мгновенной, текущей и общей ликвидности

Контроль лимитов по банковским операциям

Анализ и прогноз доходности операций

Управленческий учет по центрам прибыли

Распределение расходов на элементы организационной, продуктовой и клиентской структур

Оперативный контроль прибыльности в разрезе отдельных продуктов, направлений бизнеса, структурным подразделениям и исполнителям, а также в их пересечении

Расчет внутренних цен на ресурсы и услуги, перераспределение доходов/расходов от сложных продуктов

Расчет эффективности элементов организационной структуры

Планирование и расчет себестоимости продуктов по различным методикам, расчет рентабельности продуктов

Гибкая структура финансовых планов. Ведение статей в произвольных разрезах по элементам организационной структуры, продуктовой структуры, клиентской структуры

Ведение версий финансового плана/бюджета

Возможность составления бюджетов на поэтапной основе

Возможность контроля за исполнением бюджетов в разрезе центров ответственности, продуктов и клиентских групп.



Скачать документ

Похожие документы:

  1. Кой базы, обеспечивающей эффективное функционирование единой гидрометеорологической службы Союзного государства Программы Союзного государства на 2003-2006 год

    Документ
    Сборник разработан в рамках выполнения проекта 6 “Разработка и формирование единой нормативной правовой и научно-методической базы, обеспечивающей эффективное функционирование единой гидрометеорологической службы Союзного государства”
  2. Правительству Республики Казахстан, государственным органам, непосредственно подчиненным и подотчет (2)

    Публичный отчет
    В целях реализации  Стратегии развития Казахстана до 2030 года и в соответствии со статьей 19 Конституционного закона Республики Казахстан от 26 декабря 1995 года  "О Президенте Республики Казахстан" постановляю:  1.
  3. Информационная услуга (66)

    Бюллетень
    В Министерстве сельского хозяйства РФ состоялось заседание Межведомственной комиссии по предотвращению распространения африканской чумы свиней на территории Российской Федерации.
  4. Информационная услуга (47)

    Бюллетень
    Роспотребнадзор: Об утверждении СанПиНа 2.3.2.2871-11 "Изменения № 24 к СанПиН 2.3.2.1078-01 "Гигиенические требования безопасности и пищевой ценности пищевых продуктов".
  5. Становление глобального информационного общества: проблемы и перспективы

    Документ
    В монографии всесторонне рассматривается процесс становления глобального информационного общества, охватывающий все новые страны и регионы мира. Проанализированы основные технологические, экономические и социально-культурные предпосылки

Другие похожие документы..